ארבל אלוני (40) הוא אחד משני רוצחיו של נהג המונית דרק רוט ב-1994 היום בבוקר (ה') הוא אחיו ומעורבים נוספים, בביצוע תכנית מרמה מתוחכמת של שלושה שלבים וכך השיג כספים מלוֹוִים במצב כלכלי ירוד. לפי האישום, הם הם הצליחו להשיג באמצעות השיטה כ-14.5 מיליון שקלים..
כתב האישום הוגש לבית המשפט המחוזי בתל אביב ומייחס לאלוני ולאחיו אמיר אלוני (27), כמו גם לראם ביריוקוב (26), גיל מנשה (37), גבריאל אנקונינה (28) וליאור ארביב (36) – כל אחד לפי חלקו – עבירות של קבלת דבר במרמה בנסיבות מחמירות, רישום כוזב במסמכי תאגיד, עבירות מס, עבירות לפי חוק איסור הלבנת הון ועבירות נוספות.
על פי כתב האישום, שהוגש על ידי עורכי הדין מיכאל כהן ושיר בן דוד-כהן, הנאשמים, כל אחד על פי חלקו, פעלו בין אפריל 2018 למאי 2019 למימוש והוצאה לפועל של תכנית מרמה תלת-שלבית, במסגרתה ניצלו את נזקקותם הכספית של אלפי אזרחים, שנזקקו להלוואות בשל מצבם הכלכלי הקשה – זאת במטרה ליצור תזרים מזומונים גדול ככל הניתן, אשר ישולשל לכיסם ויסייע בהמשך ביצוע העבירות על ידם.
במהלך התקופה הרלוונטית, היו נאשמים ארבל ואחיו אמיר בעליה הרשומים של חברת אפריל, היא נוהלה על ידי הנאשמים אלוני ואחיו אמיר ראם וגיל מנשה בלבד. היו שותפים ברווחיה, ושימשה כמסד לביצוע העבירות המיוחסות לנאשמים והוצאה אל הפועל של תכנית המרמה.
תפקידם של אנקונינה וארביב היה שפתחו 26 חשבונות בנק מסלקות אשראי, וכרטיסיות בצ'יינג'ים, ששימשו את ארבעת הנאשמים האחרים כלי קיבול לכספי הקרבנות ולפעילות מוסווית ברכוש האסור
לפי כתב האישום הארבעה שימשו כמנהלים בכירים בחברת אפריל, התוו את מדיניות החברה ועיצבו את מבנה החברה על מחלקותיה השונות, תוך מתן הוראות למנהלי מחלקות וטלפנים שהועסקו בחברה, והכל במטרה לקדם וליישם את תכנית המרמה, תוך השאה מרבית של רווחיהם הכספיים.
במטרה למקסם את כמות הקרבנות שיפנו אל חברת אפריל ולהגדיל את תזרים המזומנים שישולשל לכיסם וישמש אותם להמשך ביצוע העבירות, הסתירו הנאשמים את פעילותם באמצעות חברת אפריל ומחלקותיה השונות, כפי שיפורט מטה, בכך שהציגו את פעילות חברת אפריל תחת שלל שמות ומותגים המציגים בכזב כאילו מדובר בגופים עסקיים נפרדים ועצמאיים ממנה, וביניהם: "איזילון", "מוקד ההלוואות הארצי", "המוקד הארצי להלוואות", "המרכז לפתרונות פיננסיים", "עדן פתרונות", "גלובל פיננסים", "ענני פתרונות טכנולוגיים בע"מ", "טופ אינשורנס", "פסגת פתרונות", "יופיי פיננסים", "LT ייעוץ ופתרונות", "א.ד.ר. פתרונות", "צבע הכסף", "ווב בנפיטס", "הלוואה בקליק" ו-"צמרת פתרונות".
בהמשך נטען כי בנוסף בכוונה למקסם את כמות הקרבנות, על דרך הגדלת כמות האזרחים שיפנו אל חברת אפריל במטרה לקבל הלוואות, והגדלת תזרים המזומנים שישולשל לכיסם וישמש אותם להמשך ביצוע העבירות, הועסקו בחברת אפריל במהלך התקופה הרלוונטית על ידי הנאשמים ונועם, עשרות עובדים אשר שימשו ברובם כטלפנים , ובחלקם כמנהלי מחלקות בחברה אלה פעלו בהנחיית הנאשמים ונועם ותחת הוראותיהם, וכמו חברת אפריל, שימשו כלי בידיהם של הנאשמים ונועם למימוש וביצוע של תכנית המרמה. לצורך מימוש תכנית המרמה ובמסגרתה, פיתחו ויישמו הנאשמים שיטת מרמה תלת-שלבית, כל שלב ותקופתו כדלקמן, ובאופן שיפורט יתר מטה:
בשלב הראשון בתקופה שבין 22.04.2018 ועד ליום 02.07.2018, הבטיחו הנאשמים ונועם לקרבנות כי יספקו להם הלוואות בתנאים אטרקטיביים ומפתים, וזאת בתמורה לקבלת תשלום מאת הקרבנות בסכומים שנעו בממוצע בין 600-1,800 ₪ מאת כל קרבן, בגין פתיחת תיקים בחברת אפריל. בהמשך, ובניגוד להבטחות שניתנו לקרבנות, על בסיסן שילמו הקרבנות דמי פתיחת תיק, פעלו הנאשמים ונועם באמצעים שונים, על מנת להביא לניתוק ההתקשרות עם מרבית הקרבנות, וזאת מבלי לספק להם הלוואות כמובטח ותוך קבלת דמי התיווך לכיסם. במקביל, כפי שיפורט להלן, על מנת לשלשל לכיסם כספים נוספים מאת הקרבנות אשר שילמו דמי פתיחת תיק, ותוך שהם מוליכים שולל את הקרבנות באשר לתנאי הלוואות שכביכול יספקו להם, ביצעו הנאשמים ונועם עסקאות מכר עם חלק מהקרבנות , על ידי כך שהביאו את הקורבנות, אשר מפאת מצבם הכלכלי הירוד, נזקקותם הכספית, והעובדה שכבר שילמו לנאשמים נועם דמי פתיחת תיק בסכום שהיה משמעותי עבורם, אמרו נואש, למכור להם מכשירי פלאפון חדשים שרכשו, תוך שנאשמים 1-4 ונועם גורפים לכיסם 100% רווח מכל אחת מעסקאות אלה.
בשלב השני , פעלו הנאשמים ונועם, לפיתוח ויישום של מודל מרמתי מתוחכם בחברת אפריל, בדמות "משק סגור". לשם כך, הקימו ושלטו הנאשמים ונועם במספר מחלקות בחברת אפריל אשר התייצגו באופן כוזב ושקרי בפני לקוחות החברה כגופים וחברות נפרדים ועצמאיים, מחברת אפריל.
באמצעות טלפני המחלקות, הבטיחו הנאשמים ונועם בכזב לקרבנות כי תמורת תשלום דמי פתיחת תיק, יתווכו בין הקרבנות לבין גופים ומוסדות פיננסיים חיצוניים לחברת אפריל ונפרדים ממנה, אשר יספקו לקרבנות הלוואות בתנאים מפתים וכדאיים.
בפועל, בניגוד להבטחתם, בהוראת הנאשמים ונועם, ובכוונה לרמות את הקרבנות ולקבל מהם במרמה כספים נוספים, הועברו הקרבנות בין המחלקות השונות של חברת אפריל. המחלקות אליהם הופנו, התייצגו בכזב בפני הקרבנות כגופים נפרדים מחברת אפריל ותוך שימוש במצגי שווא נוספים וטענת טענות כוזבות באשר לצורך בגביית "דמי בדיקת זכאות", או תשלום בגין "בדיקת מסמכים" ותואנות נוספות שיפורטו בעיקרן בכתב אישום זה – גבו מאת הקרבנות כספי מרמה נוספים.
מרבית הקורבנות אשר נפגעו כלכלית במסגרת השלב השני של תכנית המרמה, לא זכו לקבל הלוואות כלל. עבור מיעוטם של הקורבנות, גויסה הלוואה בעיקר מחברת "בלנדר פי2פי ישראל בע"מ" שהינה חברה פרטית בערבון מוגבל המספקת שירותי תיווך של הלוואות חברתיות ומקשרת בין מלווים פרטיים המעוניינים לספק הלוואות תמורת ריבית, לבין לווים המעוניינים לטול אותן.
במסגרת תכנית המרמה, ובנוסף לתשלומי המרמה שנדרשו הקורבנות לשלם, נדרשו הקורבנות אשר לבסוף קבלו ההלוואות באמצעות המחלקות לשלם "עמלת תיווך", בשיעור של 10% מסכום ההלוואה, וזאת על סמך מצג השווא ולפיו הם משלמים כספים נוספים אלה, לידי גוף נפרד אליו "תווכו" לכאורה, על ידי חברת אפריל.
הקורבנות אשר קיבלו הלוואות, קיבלו הלוואות אשר היה באפשרותם לקבלן באותם תנאים, ישירות מול חברת בלנדר, או גורם ממן אחר, ומבלי לשלם את כלל תשלומי המרמה שפורטו מעלה, לידי נאשמים 1-4 ונועם.
בשלב השלישי של תכנית המרמה, החל מחודש מרץ 2019 או סמוך לכך, ומשהבינו הנאשמים כי באפשרותם להגדיל את סכומי הכסף שיקבלו במרמה מאת הקורבנות, על ידי כך שיציעו לקורבנות לקבל הלוואות בשיעורים גבוהים מאוד, פתחו נאשמים 1-4 מחלקה נוספת בחברת אפריל. במחלקה זו, באמצעות שיטת מרמה חדשה נוספת אותה פיתחו נאשמים אלה, הצליחו להונות כ-100 קורבנות נוספים, אלא שבשיטה זו, הצליחו הנאשמים לקבל במרמה מאת כל קרבן, סכומי כסף שנעו בין אלפי שקלים לעשרות אלפי שקלים, כאשר הם מותירים את קורבנות אלה, אשר כל תקוותם הייתה לקבל הלוואה מאת הנאשמים, בשבר כלכלי של ממש.
כפועל יוצא של תכנית המרמה, קיבלו הנאשמים במרמה ובנסיבות מחמירות מאת הקורבנות סכום כולל של כ-14,428,402 ₪ שהינו רכוש אסור של הלבנת הון. על מנת להסתיר את תכנית המרמה, בכוונה להתחמק מדיווח ותשלום מס וכדי להסוות את כלל הרכוש האסור שעלה מביצוע העבירות, מקורו והתנועות בו, ועל מנת לעשות בו שימוש עתידי, פעלו הנאשמים באמצעות תשתית נרחבת של 26 חשבונות בנק , מסלקות אשראי, וכרטסות בצ'יינג'ים, אשר נפתחו בידי נאשמים 5 ו-6 ובידי אנשים נוספים, ושימשו כלי קיבול לכספי הקורבנות ולפעילות מוסווית ברכוש האסור.
לפני ארבע שנים, ב-2015, שוחרר אלוני לאחר שריצה 16 שנות מאסר על הרצח, חמש שנים על שוד שביצע שביצע במהלך חופשה מהכלא וחצי שנה נוספת בגין הונאה בכרטיס אשראי. הוא השלים את מלוא תקופת המאסר, ללא הפחתת עונש. בתקופתו בכלא התחתן אלוני והקים משפחה.
תגובות